Փողերի լվացման դեմ. խորհուրդը և խորհրդարանը համաձայնության են եկել ավելի խիստ կանոնների շուրջ

Խորհուրդը և խորհրդարանը ժամանակավոր համաձայնություն են գտել փողերի լվացման դեմ պայքարի փաթեթի մասերի վերաբերյալ, որը նպատակ ունի պաշտպանել ԵՄ քաղաքացիներին և ԵՄ ֆինանսական համակարգը փողերի լվացումից և ահաբեկչության ֆինանսավորումից:

«Այս համաձայնագիրը ԵՄ-ի փողերի լվացման դեմ պայքարի նոր համակարգի մի մասն է: Այն կբարելավի փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարող ազգային համակարգերի կազմակերպումը և համատեղ աշխատանքը: Դա կապահովի, որ խարդախները, կազմակերպված հանցագործությունը և ահաբեկիչները տարածք չունենան: մեկնել են ֆինանսական համակարգի միջոցով իրենց եկամուտները օրինականացնելու համար»։
Վինսենթ Վան Պետեղեմ Բելգիայի ֆինանսների նախարար

Նոր փաթեթով մասնավոր հատվածին կիրառվող բոլոր կանոնները կփոխանցվեն նոր կանոնակարգի, մինչդեռ հրահանգը կզբաղվի անդամ երկրներում ազգային մակարդակով ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ինստիտուցիոնալ համակարգերի կազմակերպմամբ։

Փողերի լվացման դեմ պայքարի կարգավորման վերաբերյալ ժամանակավոր համաձայնագիրը առաջին անգամ սպառիչ կերպով կներդաշնակեցնի կանոնները ողջ ԵՄ-ում՝ փակելով հանցագործների կողմից ապօրինի եկամուտները լվանալու կամ ֆինանսական համակարգի միջոցով ահաբեկչական գործունեությունը ֆինանսավորելու հնարավոր բացերը:

Հրահանգի համաձայնագիրը կբարելավի փողերի լվացման դեմ պայքարի ազգային համակարգերի կազմակերպումը։

Փողերի լվացման դեմ պայքարի կարգավորում

Պարտավոր սուբյեկտներ

Պարտավոր սուբյեկտները, ինչպիսիք են ֆինանսական հաստատությունները, բանկերը, անշարժ գույքի գործակալությունները, ակտիվների կառավարման ծառայությունները, խաղատները, առևտրականները, կենտրոնական դեր են խաղում որպես դռնապաններ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարում, քանի որ ունեն արտոնյալ դիրք՝ կասկածելի գործողություններ հայտնաբերելու համար:

Ժամանակավոր համաձայնագիրը պարտավորեցնող անձանց ցանկը ընդլայնում է նոր մարմիններով։ Նոր կանոնները կտարածվեն կրիպտո հատվածի մեծ մասը, ստիպելով բոլոր կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողներին (CASPs) իրականացնել պատշաճ ուսումնասիրություն իրենց հաճախորդների նկատմամբ: Սա նշանակում է, որ նրանք ստիպված կլինեն ստուգել իրենց հաճախորդների մասին փաստերն ու տեղեկությունները, ինչպես նաև հայտնել կասկածելի գործունեության մասին:

հայտարարություն

Համաձայնագրի համաձայն՝ CASP-ները պետք է կիրառեն հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության միջոցառումներն իրականացնելիս 1000 եվրո կամ ավելի գործարքներ. Այն ավելացնում է միջոցներ՝ նվազեցնելու ռիսկերը՝ կապված ինքնասպասարկման դրամապանակներով գործարքների հետ:

Այլ ոլորտներ, որոնք վերաբերում են հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրությանը և հաշվետվությունների ներկայացման պարտավորություններին, կլինեն շքեղ ապրանքների առևտրականներ ինչպես, օրինակ, թանկարժեք մետաղներ, թանկարժեք քարեր, ոսկերիչներ, աստղաբաններ և ոսկերիչներ: Շքեղ մեքենաների, ինքնաթիռների և զբոսանավերի, ինչպես նաև մշակութային ապրանքների (օրինակ՝ արվեստի գործերի) առևտրականները նույնպես կդառնան պարտավոր սուբյեկտներ։

Ժամանակավոր համաձայնագիրը ճանաչում է, որ ֆուտբոլային ոլորտը ներկայացնում է բարձր ռիսկ և ընդլայնում է պարտավորված կազմակերպությունների ցանկը. պրոֆեսիոնալ ֆուտբոլային ակումբներ և գործակալներ. Այնուամենայնիվ, քանի որ ոլորտը և դրա ռիսկը ենթակա են լայն տատանումների, անդամ երկրները ճկունություն կունենան դրանք հանելու ցանկից, եթե դրանք ցածր ռիսկ են ներկայացնում: Կանոնները ավելի երկար անցումային շրջանից հետո, ուժի մեջ մտնելուց 5 տարի հետո, ի տարբերություն մյուս պարտավորված սուբյեկտների 3 տարվա:

Ընդլայնված պատշաճ ջանասիրություն

Խորհուրդը և խորհրդարանը նաև ներդրել են պատշաճ ուսումնասիրության հատուկ ուժեղացված միջոցառումներ անդրսահմանային թղթակցային հարաբերություններ կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողների համար:

Խորհուրդը և խորհրդարանը պայմանավորվել են, որ վարկային և ֆինանսական հաստատությունները կձեռնարկեն պատշաճ ուսումնասիրության ուժեղացված միջոցառումներ, երբ գործարար հարաբերությունների հետ շատ հարուստ (բարձր զուտ արժեքով) անհատներ ներառում է մեծ քանակությամբ ակտիվների կառավարում: Դա չկատարելը պատժամիջոցային ռեժիմում կդիտվի որպես խստացնող գործոն։

Կանխիկ վճարումներ

ԵՄ ողջ առավելագույնը Կանխիկ վճարումների համար սահմանվել է 10.000 եվրո սահմանաչափ, ինչը կդժվարացնի հանցագործների համար կեղտոտ փողերի լվացումը։ Անդամ պետությունները կունենան ճկունություն՝ ցանկության դեպքում սահմանելու ավելի ցածր առավելագույն սահմանաչափ:

Բացի այդ, համաձայն ժամանակավոր համաձայնագրի, պարտավորված սուբյեկտները պետք է նույնականացնեն և ստուգեն անձի ինքնությունը, ով կանխիկ գործարք է կատարում 3.000 եվրոյից մինչև 10.000 եվրոյի սահմաններում:

Շահավետ սեփականություն

Ժամանակավոր համաձայնագիրը սահմանում է կանոնները շահառու սեփականություն ավելի ներդաշնակ և թափանցիկ: Ֆինանսական սեփականությունը վերաբերում է այն անձանց, ովքեր իրականում վերահսկում կամ օգտվում են իրավաբանական անձի սեփականության առավելություններից (օրինակ՝ ընկերությունը, հիմնադրամը կամ տրեստը), թեև սեփականության իրավունքը կամ գույքը այլ անունով են:

Համաձայնագրում պարզաբանվում է, որ իրական սեփականությունը հիմնված է երկու բաղադրիչ - սեփականություն և վերահսկողություն – որոնք երկուսն էլ պետք է վերլուծվեն՝ բացահայտելու այդ իրավաբանական անձի բոլոր իրական սեփականատերերը կամ կազմակերպությունների տարբեր տեսակներ, ներառյալ ԵՄ անդամ չհանդիսացող կազմակերպությունները, երբ նրանք բիզնես են անում ԵՄ-ում կամ անշարժ գույք են գնում ԵՄ-ում: Համաձայնագրով սահմանվում է իրական սեփականության իրավունքը շեմը 25%.

Համապատասխան կանոնները կիրառելի են բազմաշերտ սեփականության և վերահսկողության կառույցներ պարզաբանվում են նաև՝ համոզվելու համար, որ ընկերությունների սեփականության բազմաթիվ շերտերի հետևում թաքնվելն այլևս չի աշխատի: Զուգահեռաբար հստակեցվում են տվյալների պաշտպանության և գրառումների պահպանման դրույթները՝ իրավասու մարմինների աշխատանքը հեշտացնելու և արագացնելու համար:

Համաձայնագիրը նախատեսում է անշարժ գույք ունեցող բոլոր օտարերկրյա սուբյեկտների իրական սեփականության գրանցումը հետադարձ ուժով մինչև 1 թվականի հունվարի 2014-ը:

Բարձր ռիսկային երրորդ երկրներ

Պարտավոր սուբյեկտներից կպահանջվի դիմել ուժեղացված պատշաճ ուսումնասիրության միջոցառումներ պատահական գործարքների և գործարար հարաբերությունների հետ կապված բարձր ռիսկային երրորդ երկրների հետ, որոնց թերությունները փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի իրենց ազգային ռեժիմներում ստիպում են նրանց ներկայացնել ԵՄ ներքին շուկայի ամբողջականության սպառնալիք.

Հանձնաժողովը կգնահատի ռիսկը՝ հիմնվելով ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի ցուցակների վրա (FATF՝ փողերի լվացման դեմ պայքարի միջազգային ստանդարտներ սահմանող): Ավելին, ռիսկի բարձր մակարդակը կհիմնավորի լրացուցիչի կիրառումը կոնկրետ ԵՄ կամ ազգային հակաքայլեր, լինի դա պարտավոր սուբյեկտների մակարդակով, թե անդամ պետությունների կողմից։

Փողերի լվացման դեմ պայքարի հրահանգ

Իրական սեփականության ռեգիստրներ

Ժամանակավոր համաձայնագրի համաձայն՝ կենտրոնական ռեգիստր ներկայացված տեղեկատվությունը պետք է ստուգվի։ Սուբյեկտներ կամ պայմանավորվածություններ, որոնք կապված են նպատակային ֆինանսական պատժամիջոցների ենթակա անձինք կամ կազմակերպությունները պետք է դրոշակվի:

Հրահանգը ռեգիստրների համար պատասխանատու սուբյեկտներին իրավունք է տալիս ստուգումներ իրականացնել գրանցված իրավաբանական անձանց տարածքներում՝ իրենց մոտ եղած տեղեկատվության ճշգրտության վերաբերյալ կասկածների դեպքում։

Համաձայնագիրը նաև սահմանում է, որ ի թիվս այլոց, ի թիվս այլ վերահսկողական և պետական ​​մարմինների և պարտավորված անձանց. օրինական շահեր ունեցող հանրության անձինքներառյալ մամուլը և քաղաքացիական հասարակությունը, կարող է մուտք գործել գրանցամատյաններ.

Անշարժ գույքի հետ կապված հանցավոր սխեմաների հետաքննությունը հեշտացնելու համար տեքստը ապահովում է դա անշարժ գույքի ռեգիստրները հասանելի են իրավասու մարմիններին մեկ մուտքի կետի միջոցով՝ մատչելի դարձնելով, օրինակ, գների, գույքի տեսակի, պատմության և ծանրաբեռնվածության մասին տեղեկություններ, ինչպիսիք են հիփոթեքը, դատական ​​սահմանափակումները և սեփականության իրավունքը:

ՖՀՄ-ների պարտականությունները

Յուրաքանչյուր անդամ երկիր արդեն ստեղծել է ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանում (FIU)՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման, զեկուցման և դեմ պայքարի համար: Այս ՖՀՄ-ները պատասխանատու են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորմանն առնչվող տեղեկատվության ստացման և վերլուծության համար, հատկապես պարտավորված կազմակերպություններից հաշվետվությունների տեսքով:

Պայմանագրի համաձայն՝ ՖՀՄ-ները կունենան անմիջական և անմիջական հասանելիություն ֆինանսական, վարչական և իրավապահ մարմինների տեղեկատվությանըներառյալ հարկային տեղեկատվությունը, նպատակային ֆինանսական պատժամիջոցների համաձայն սառեցված միջոցների և այլ ակտիվների մասին տեղեկատվությունը, դրամական միջոցների փոխանցման և կրիպտոփոխանցումների, ազգային ավտոմոբիլների, օդանավերի և ջրային նավերի գրանցամատյանները, մաքսային տվյալները, զենքի և սպառազինությունների ազգային ռեգիստրները և այլն:

ՖՀՄ-ները շարունակում են տեղեկատվություն տարածել իրավասու մարմիններին հանձնարարված է պայքարել փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ, ներառյալ հետաքննող, դատախազական կամ դատական ​​դերակատարում ունեցող մարմինները: Անդրսահմանային դեպքերում ՖՀՄ-ներն ավելի սերտորեն կհամագործակցեն անդամ պետության իրենց գործընկերների հետ, որոնք մտահոգված են կասկածելի զեկույցով: FIU.net համակարգը կարդիականացվի՝ անդրսահմանային հաշվետվությունների արագ տարածումը հնարավոր դարձնելու համար:

Ժամանակավոր պայմանագրով դիմելով հիմնարար իրավունքները հաստատվում է որպես ՖՀՄ-ի աշխատանքի անբաժանելի մաս և հաշվի է առնվում որոշումներ կայացնելիս:

Համաձայնագիրը սահմանում է ամուր շրջանակ ՖՀՄ-ները կասեցնելու կամ կասեցնելու համաձայնությունը գործարքին, իր վերլուծություններն իրականացնելու, կասկածը գնահատելու և արդյունքները համապատասխան մարմիններին տրամադրելու նպատակով համապատասխան միջոցներ ձեռնարկելու հնարավորություն տալու համար։

Վերստուգողներ

Համաձայնագրի համաձայն՝ յուրաքանչյուր անդամ պետություն կապահովի, որ իր տարածքում ստեղծված բոլոր պարտավորված սուբյեկտները ենթարկվեն համարժեք և արդյունավետ վերահսկողության մեկ կամ մի քանի վերահսկիչների կողմից։ Վերահսկիչները կկիրառեն ռիսկի վրա հիմնված մոտեցում:

Վերահսկիչները կզեկուցեն ՖՀՄ-ին կասկածների դեպքերի մասին: AMLA կանոնակարգի դրույթների նման, Ոչ ֆինանսական հատվածի համար ներդրվել են վերահսկիչ նոր միջոցներ՝ այսպես կոչված, վերահսկողական քոլեջներ.. ԱՀԼԱ-ն կմշակի կարգավորող տեխնիկական ստանդարտների նախագծեր, որոնք սահմանում են այն ընդհանուր պայմանները, որոնք հնարավորություն են տալիս ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերահսկողական քոլեջների պատշաճ գործունեությունը:

Ռիսկի գնահատումը

Համաձայն ժամանակավոր համաձայնագրի՝ և՛ ԵՄ-ի, և՛ ազգային ռիսկերի գնահատումը մնում է կարևոր գործիք: Հանձնաժողովը ԵՄ մակարդակով կանցկացնի փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի գնահատում և կկազմի առաջարկություններ անդամ երկրներին միջոցառումների մասին, որոնց նրանք պետք է հետևեն։ Անդամ պետությունները նաև կիրականացնեն ռիսկերի գնահատումներ ազգային մակարդակով և կպարտավորվեն արդյունավետորեն մեղմել ռիսկերի ազգային գնահատման մեջ հայտնաբերված ռիսկերը:

Հաջորդ քայլերը

Այժմ տեքստերը վերջնական տեսքի կբերվեն և կներկայացվեն մշտական ​​ներկայացուցիչների կոմիտեում և Եվրախորհրդարանում անդամ երկրների ներկայացուցիչներին՝ հաստատման: Հաստատվելու դեպքում խորհուրդը և խորհրդարանը պետք է պաշտոնապես ընդունեն տեքստերը՝ նախքան դրանք հրապարակվելը ԵՄ պաշտոնական ամսագրում և ուժի մեջ մտնելը:

Ընդհանուր տեղեկություններ

20 թվականի հուլիսի 2021-ին Հանձնաժողովը ներկայացրեց իր օրենսդրական առաջարկների փաթեթը՝ ուղղված փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (ՓԼ/ԱՖ) ԵՄ կանոնների ամրապնդմանը: Այս փաթեթը բաղկացած է.

• Կանոնակարգ, որը սահմանում է փողերի լվացման դեմ պայքարի ԵՄ նոր մարմին (AMLA), որը իրավասու կլինի կիրառել պատժամիջոցներ և տուգանքներ.
• կանոնակարգ, որը վերաձևակերպում է միջոցների փոխանցման կանոնակարգը, որի նպատակն է կրիպտոակտիվների փոխանցումներն ավելի թափանցիկ և լիովին հետագծելի դարձնել
• կանոնակարգ մասնավոր հատվածին ներկայացվող փողերի լվացման դեմ պայքարի պահանջների վերաբերյալ
• Փողերի լվացման դեմ պայքարի մեխանիզմների մասին հրահանգ

Կիսվեք այս հոդվածով.