ԵՄ փողերի լվացման սև ցուցակը ունայնության և անհիմն ահաբեկման վարժություն է

Իր գոյության վեց տարիների ընթացքում ԵՄ-ի «բարձր ռիսկային երրորդ երկրների» ցուցակը փողերի լվացման հաստատված հսկիչների աշխատանքը թութակելուց բացի շատ բան չի արել, բացառությամբ մի քանի, թվացյալ միտումնավոր հեռացումների: Այս սև ցուցակներից ոմանք իրական վնաս են հասցնում, գրում է Վանուատուի Հանրապետության նախկին պատգամավոր և նախարար, Վանուատուի Համաշխարհային բանկի խմբի նախկին կառավարիչ Սելա Մոլիսան:

Թեև լայն հասարակությունը կարող է շատ բան չգիտի Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի (FATF) մասին, այն աշխարհում միակ կարևորագույն հաստատությունն է փողերի լվացման և ահաբեկչության (կամ ՓԼ/ԱՖ դեմ) ֆինանսավորման դեմ պայքարում:

Հիմնադրվել է 1989 թվականին G7-ի կողմից և տեղակայված է Փարիզում ՏՀԶԿ-ում, FATF-ը ներառում է 37 անդամ երկիր, 2 անդամ կազմակերպություն (որոնցից մեկը ԵՄ-ն է) և անթիվ ասոցացված անդամներ և դիտորդ կազմակերպություններ: Նվազագույն պահանջները սահմանելու և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի լավագույն փորձը համաշխարհային շուկաներում խթանելու համար՝ FATF-ը վարում է երկու դիտացանկ այն իրավասությունները, որոնք չեն համապատասխանում այդ չափանիշներին, որոնք դասակարգվում են որպես «բարձր ռիսկային» կամ «ավելացված մոնիտորինգի ներքո»: Աշխարհի ֆինանսական հաստատությունների մեծ մասը հիմնվում է այս ցուցակների վրա իրենց համապատասխանության ստուգումների համար՝ տեղական բանկերից և վճարումների մատակարարներից մինչև BIS, ԱՄՀ և Համաշխարհային բանկ: Այդ ցուցակներից լրացումներ և դուրսբերումներ կորոշվեն դրանից հետո հիմնավոր և ինտենսիվ փոխադարձ գնահատականներև ունեն լուրջ հետևանքներ միջազգային առևտրի հեռանկարների և թիրախային իրավասությունների տնտեսական հեռանկարների համար:

Խենթություն մեթոդի մեջ

Մինչ FATF-ն անկասկած լավ աշխատանք է կատարում ֆինանսական շուկաները վերահսկելու հարցում, 2016 թվականին Եվրահանձնաժողովը որոշեց կազմել իր սեփական, առանձին ցուցակը: "բարձր ռիսկային երրորդ երկրներ" ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակներով: Սկզբում դա FATF-ի ցուցակների ճշգրիտ պատճենն էր. Հանձնաժողովն այնուհետև 2018 թվականին ներկայացրեց իր սեփական մեթոդաբանությունը, որը վերանայվեց 2020 թվականին՝ որպես «երկաստիճան մոտեցում»՝ «ութ շինանյութով», ապահովելով ամուր, օբյեկտիվ և թափանցիկ ստուգում: Որքան էլ սա բարձր մտածողություն հնչի, ստացված ցանկը շարունակում է մնալ հետևողականորեն նման FATF-ի բացահայտումներին, ինչպես դա եղել է տարիների ընթացքում՝ մի քանի ուշագրավ բացառություններով:

In դրա ներկայիս կրկնությունը (2022 թվականի հունվար), եվրոպական ցուցակը ներառում է 25 իրավասություններ, ճիշտ այնպես, ինչպես FATF-ի ներկայիս ցուցակները (2022 թվականի մարտ): ԵՄ ցուցակում միայն չորս անուն կա, բայց ոչ FATF-ի ցուցակում՝ Աֆղանստան, Տրինիդադ և Տոբագոն, Վանուատու և Զիմբաբվե, և ևս չորսը բացակայում են ԵՄ ցուցակից՝ Ալբանիան, Մալթան, Թուրքիան և Արաբական Միացյալ Էմիրությունները:

Թեև FATF-ն առավելագույն հստակությամբ փաստաթղթավորում է յուրաքանչյուր ցուցակագրում և ցուցակից հանում, նույնը չի կարելի ասել Եվրոպական հանձնաժողովի համար: Ամեն ոք, ով փորձում է հասկանալ այս ութ բացառությունների դրա հիմնավորումը, բախվում է բյուզանդական բառապաշարի լաբիրինթոսին, որը երբեք չի հանգեցնում իրական ըմբռնման: Պատճառաբանությունը առցանց է, որպեսզի բոլորը կարողանան տեսնել, բայց նույնիսկ ամենափորձված տեխնոկրատը կհիասթափվի՝ փորձելով վերծանել այն:

հայտարարություն

Վանուատուի տարօրինակ դեպքը

Եկեք նայենք Վանուատուի՝ 300,000 բնակչությամբ փոքրիկ, աղքատ կղզի երկրի դեպքին, որը ցրված է Ֆիջիի, Նոր Կալեդոնիայի և Սալոմոնյան կղզիների միջև: 2015-ին FATF-ի կողմից պարտադիր գնահատման ժամանակ պարզվեց, որ երկիրը թերանում է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի իր պարտավորությունների մեջ, և թեև մինչ այդ ոչ մի միջադեպ չէր գրանցվել, FATF-ը զգուշորեն Վանուատուն թվարկեց որպես «ուժեղացված մոնիտորինգի տակ»:

Որպես թերզարգացած երկիր՝ Վանուատուն ունի շատ հրատապ առաջնահերթություններ՝ սկսած համապատասխան ենթակառուցվածքների, առողջապահության և կրթության զարգացման հրատապ անհրաժեշտությունից, և այն վերականգնվում էր այդ տարի ծայրահեղ կործանարար «Պամ» ցիկլոնից: Սակայն նրա ղեկավարները գիտեին, որ FATF-ի ցուցակագրումը փոքր խնդիր չէ, և կառավարությունը համախմբվեց ֆինանսական ոլորտի հետ միասին և ձեռնարկեց հավակնոտ օրենսդրական վերանայում, որը ստեղծեց նոր ինստիտուտներ, որոնք պարտավոր էին ավելի խիստ ՓԼ-ԱՖ դեմ պայքարի վերահսկողություն իրականացնել: Տեղում ստուգման արդյունքում FATF-ը բավարարվեց և հանվեց Վանուատուի ցուցակից 2018 թվականի հունիսին:

Սա մոտավորապես այն ժամանակ էր, երբ Եվրահանձնաժողովը ընդունեց ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի սև ցուցակի իր մեթոդաբանությունը, և մինչ աշխարհի յուրաքանչյուր ֆինանսական հաստատություն ուշադրություն դարձրեց FATF-ի որոշմանը, Բրյուսելը դա չընդունեց, և Վանուատուն մինչ օրս հայտնվել է ԵՄ ցուցակում .

Բյուրոկրատական ​​անթափանցիկություն

Որքան էլ մանրակրկիտ լինի, եվրոպական մեթոդոլոգիան, որը Վանուատուն պահում էր սև ցուցակում, չի ներառում որևէ ուղղակի գնահատում կամ տեղեկատվության հարցում: դա միակողմանի գործընթաց էր, որը տեղի ունեցավ վակուումում, ամբողջությամբ Բրյուսելի գրասենյակում, առանց երկրի ղեկավարների հետ որեւէ շփման։ Միայն 2020 թվականի կեսերին Հանձնաժողովը վերջապես ներկայացրեց Վանուատուի ցուցակից հանելու նախադրյալների բաշխումը. բայց փաստաթուղթը ծանրաբեռնված էր սխալ հայտարարություններով, և երբ պատասխաններ պահանջեցին, չինովնիկները քաշքշեցին իրենց ոտքերը ևս մեկուկես տարի, մինչև երկրորդը ուղարկելը, նույնիսկ ավելի շփոթեցնող: շփոթեցնող առաջարկությունների խառնաշփոթ.

Մինչ օրս այն գործընթացը, որը կապահովի Վանուատուի հեռացումը եվրոպական բարձր ռիսկային երկրների ցուցակից, մնում է անորոշ: Չորս տարի է անցել այն բանից հետո, երբ FATF-ը և գլոբալ կառույցների մեծ մասը համարեցին երկիրը համապատասխանող, բայց Բրյուսելը դեռ հրաժարվում է համաձայնվել և քիչ բացատրություններ է տալիս, թե ինչու:

Վանուատուն Հանձնաժողովի առեղծվածային ուղիների միակ զոհը չէ: Իրաքը ժամանակին կիսում էր նույն ճակատագիրը, որը FATF-ի կողմից հանվեց նույն 2018 թվականի որոշմամբ, բայց այնուամենայնիվ մնաց ԵՄ սև ցուցակում, մինչև հունվարին վերջնականապես պարզ դարձավ: Երկու ամիս անց եկավ «Օփս»։ պահը հանձնաժողովի համար, երբ Հետաքննող լրագրողների միջազգային կոնսորցիումը բացահայտեց ինչպես է հեռահաղորդակցական հսկան Ericsson-ը պաշտպանական գումարներ վճարել՝ սարքավորումներ տեղափոխելու համար ԴԱԻՇ-ի վերահսկողության տակ գտնվող տարածքով. Միևնույն ժամանակ, Վանուատուում ահաբեկչության ֆինանսավորման ոչ մի դեպք, ոչ էլ այդ հարցում փողերի լվացման դեպք չի գրանցվել։

Կատարյալ քավության նոխազ

Վանուատուն երիտասարդ երկիր է. նա անկախություն է հռչակել Բրիտանիայից և Ֆրանսիայից ընդամենը 42 տարի առաջ, և վերջերս է ստացել ամենաքիչ զարգացած կարգավիճակը: Նրա զարգացման հաջորդ տրամաբանական քայլը կլինի տնտեսության դիվերսիֆիկացումը և չնչին ՀՆԱ-ի աճը (ներկայումս 1 մլրդ դոլարից ցածր)՝ մասնակցելով համաշխարհային առևտրին և ներգրավելով օտարերկրյա ներդրողներին: Քանի դեռ ԵՄ-ն պնդում է օտարերկրյա ներդրողներին և թղթակից բանկերին ապատեղեկացնել այն մասին, որ Վանուատուն հանգրվան է փող լվացողների և ահաբեկիչների համար, այն փաստացի հետ է պահում նրան այս նպատակներին հասնելուց՝ դեռևս չորս երկար տարիներից հետո ցուցակից հանելու հստակ ճանապարհ չկա: 

Բրյուսելը կարող է խտրականություն դրսևորել Վանուատուի նկատմամբ այնքան ժամանակ, որքան ցանկանում է, քանի որ փոքր երկիրը կատարյալ քավության նոխազ է. այն չի հակադարձում, չունի դաշնակիցներ և լոբբիստներ չի վարձում: Դա խաղաղ ժողովուրդ է, որը տառապում է լռության մեջ: Բայց եվրոպացի հարկատուները խելամիտ կլինեն, եթե խնդրեն իրենց բյուրոկրատներին ցույց տալ, թե ինչպես իրենց բարձր ռիսկային երրորդ երկրների ցուցակը զուտ անիմաստության և վատնման վարժություն չէ, որն ունի միայն վնասակար ազդեցություն աղքատ երկրների վրա:

Կիսվեք այս հոդվածով.