Միացեք մեզ

Ուկրաինան

Միկոլա Լահունի ավելի քան 1 միլիարդ դոլար պարտքերը կարող են փոխանցվել Ուկրաինայի զինված ուժերին.

ԿԻՍՎԵԼ

Հրատարակված է

on

Պատերազմի և սոցիալական ծախսերի համար միջոցների լրիվ սղության և արտաքին ֆինանսական օգնությունից կախվածության պայմաններում Ուկրաինայի կառավարությունը չի օգտագործում պետական ​​գանձարանը լրացուցիչ համալրելու բոլոր հնարավորությունները. ԵՄ-ն այսօր.

Այդպիսի աղբյուրներից մեկը կարող է լինել ուկրաինացի օլիգարխների ակտիվները, որոնք վերջին 10-15 տարիների ընթացքում միջոցներ են հանում երկրից։ Օրինակ՝ Delta Bank-ի նախկին սեփականատեր Միկոլա Լահունի (լուսանկարում) գործունեության պատճառած վնասը գնահատվում է 1.2-1.4 մլրդ դոլար։ Փոխարենը պետությունն անտարբեր է թվում նման հնարավորության նկատմամբ՝ փաստացի հանդուրժելով պարտքի վճարումից խուսափելու փորձը։

2024 թվականի ապրիլի վերջին այն հայտնի դարձավ 61 միլիարդ դոլար արժողությամբ խոշոր փաթեթի շրջանակներում ԱՄՆ կառավարությունից Ուկրաինային ռազմական օգնության առաջին խմբաքանակի փոխանցման մասին։ 

Խմբաքանակի արժեքը կազմում է մոտ 1 մլրդ դոլար։ Այն ներառում էր հրթիռներ հակաօդային պաշտպանության համակարգերի համար, զինամթերք HIMARS-ի համար, TOW հակատանկային հրթիռներ, Javelin հակատանկային համակարգեր և հակատանկային նռնականետեր, Bradley և այլ զրահատեխնիկա, HMMWV և նյութատեխնիկական ապահովման մեքենաներ, բարձր ճշգրտության ավիացիոն զինամթերք, օդակայանի աջակցություն: սարքավորումներ, ականներ, ականազերծող սարքավորումներ, գիշերային տեսողության սարքեր, գնդացիր և այլ զինամթերք, պահեստամասեր և այլն։ 

Այս երկար ցուցակը մոտավոր պատկերացում է տալիս զենքի քանակի մասին, որը կարելի է գնել 1 միլիարդ դոլարով: Յուրաքանչյուր նման միլիարդ այսօր շատ կարևոր է Ուկրաինայի համար։

Փոխարենը մագնատներից մեկի պարտքերի մարման միջոցով բանակի կարիքների համար համանման և գուցե նույնիսկ ավելի մեծ գումար ստանալու հնարավորություն ունենալու, իշխանությունները կարծես թե անտեսում են դա։ 

հայտարարություն

Խոսքը վերաբերում է Delta Bank-ի նախկին սեփականատեր, գործարար Միկոլա Լահունի աղմկահարույց գործին, ով 1.2-ականների սկզբից Ուկրաինային առնվազն 2010 միլիարդ դոլարի վնաս է պատճառել և այժմ թաքնվում է Ավստրիայում։ 

Ուկրաինայի դատարանները Լահունից պարտքեր հավաքելու փոխարեն նրան սիստեմատիկ կերպով տանում են դեպի անձնական սնանկություն. համեմատաբար նոր ընթացակարգ, որը թույլ է տալիս մասնակի կամ ամբողջությամբ ազատվել անհատի պարտքերից և փաստացի, Լահունի դեպքում, դրանք փոխանցել տնօրինությանը։ հարկատուների ուսերին.

Լահունը պետությանը հասցված վնասի երկրորդ աղբյուրն է հակասական օլիգարխ Իհոր Կոլոմոյսկուց հետո։ 

Այնուամենայնիվ, եթե 1990-ականների սկզբից Privat Group-ի սեփականատերը ակտիվներ ուներ տնտեսության իրական հատվածում, այդ թվում՝ նավթագազային, մետալուրգիական, հանքարդյունաբերություն, ապա բանկիր Լահունը փաստացի ուռեցրեց իր խարդախ փուչիկը բացառապես ֆինանսական հիմքի վրա։ չարաշահումներ. 

Միևնույն ժամանակ, նա սկսեց թաքցնել իր ակտիվները արևմտյան իրավասություններում 2000-ականների վերջից և դա արեց հմտորեն, ոչ առանց Ուկրաինայի Ազգային բանկի (ԱԲՀ) ղեկավարության օգնության: Նրա սխեմաներն իրենց գագաթնակետին հասան Վիկտոր Յանուկովիչի նախագահության օրոք։ Լուսանկարը ցույց է տալիս նման մի դեպք, այն է՝ ֆինանսական անդորրագիրը, որը պատկերացում է տալիս, թե ինչ գումարներով է Լահունը գործել այս տարիներին։

Ո՞վ է Լահունը և ինչում է նրան մեղադրում.

«Դելտա Բանկի վերելքն ու սնանկությունը սովորաբար նկարագրվում է երկու ձևով: Մեկ պատմությունը մի համարձակ գործարարի մասին է, ում բախտը չի բերել, մյուսը խարդախների մի խումբի մասին է, ովքեր, մինչև հարմար առիթը, հաջողությամբ ընդօրինակում էին աճող բանկային գործունեությունը», Forbes-ի ուկրաինական հրատարակություն գրել Լահունի մասին 2020 թվականի սեպտեմբերին՝ պատմելով ձեռնարկատիրոջ պատմությունը։

Ըստ հրապարակման՝ 2000-ականների սկզբին Լահունը պատկանում էր «Ուկրսոցբանկ»-ի 10%-ին, երբ Ուկրաինայի նախկին նախագահ Լեոնիդ Կուչմայի փեսան՝ Վիկտոր Պինչուկը, այն գնեց մեկ այլ օլիգարխ Վալերի Խորոշկովսկուց։ 

Նա նաև պարտքով գումար է վերցրել Պինչուկից՝ սեփական ֆինանսական հաստատությունը ստեղծելու համար։ «Դելտա Բանկը» գործարկվել է 2006 թվականին՝ կենցաղային տեխնիկայի խանութներում տարեկան 50-80 տոկոսով POS վարկերի շուկայում խաղադրույքով: 

2008 թվականի ճգնաժամից հետո, երբ դժվարացավ նման վարկերի տրամադրումը, Լահունը սկսեց կառուցել «նորմալ» բանկի մոդել՝ գնելով այլ ֆինանսական հաստատություններ։ 

Օրինակ, 2010թ.-ին ամերիկյան Cargill կորպորացիան այս կերպ դարձավ Delta Bank-ի բաժնետեր. այն աշխատում էր Ukrprombank-ի հետ, որը գնել էր Լահունը: Այնուհետև նա ձեռք բերեց նաև միջին չափի «Կրեդիտպրոմբանկը», որը պետք է դառնար Դոնբասից (Ուկրաինայի արդյունաբերական կենտրոն) կորպորատիվ հաճախորդների համար, քանի որ այն պատկանում էր այնտեղի երկրորդ կարգի մագնատներին: Հետագայում նա գնել է ևս մի քանի բանկ՝ կուտակելով պարտքեր։ 

Լահունի «Դելտա բանկը» դարձավ ռուսական «Դելտա բանկի» ճշգրիտ պատճենը, քանի որ այն ստեղծվել է «Icon Private Equity» ռուսական ներդրումային հիմնադրամի նախաձեռնությամբ և միջոցներով, որն այն ժամանակ ղեկավարում էր Կիրիլ Դմիտրիևը։ Այսօր Կիրիլ Դմիտրիևը Պուտինին ամենամոտ կանգնած ռուս բարձրաստիճան պաշտոնյաներից է և գտնվում է ԱՄՆ պատժամիջոցների տակ։

Առաջին խնդիրները ի հայտ եկան անմիջապես Արժանապատվության հեղափոխության պոռթկումով, երբ ավանդատուները սկսեցին իրենց միջոցները հանել բանկից։ Տարեվերջին վարկային պորտֆելի կեսը դասակարգվել է որպես NPL-ներ: 

Բանկը սկսել է վերաֆինանսավորումը ստանալ NBU-ից: NBU վարկի ընդհանուր գումարը կազմել է 9 մլրդ գրիվնա։ Դրամական միջոցների կեսը փոխարկվել է արտարժույթի և տարվել արտերկիր։ Ղրիմի օկուպացումից հետո այնտեղի հաճախորդների վարկերը կորել են։ Նույն ճակատագիրն էր սպասվում բանկի պորտֆելին Դոնբասում։

Չնայած Cargill-ի հետ համագործակցությանը, իրավիճակը վատթարացավ, բանկը գումար չգտավ սեփական վերակապիտալացման համար: Դելտա Բանկը շարունակել է «ծծել» Ազգային բանկի վերաֆինանսավորումը. Լահունի ձերբակալության մասին լուրերից հետո բանկի գրասենյակների մոտ սկսեցին հավաքվել ավանդատուների բազմություն: 

2014 թվականի հոկտեմբերի վերջին NBU-ն բանկը ճանաչեց անվճարունակ և նշանակեց վերահսկող: Ազգային բանկը պատրաստ էր ազգայնացնել բանկը. Ուկրաինայի խորհրդարանը նույնիսկ մոտ 1 միլիարդ դոլար է հատկացրել վերակապիտալացման համար: Սակայն խնդիրներն այնքան խորն էին, որ 2015 թվականի մարտին բանկը դուրս բերվեց շուկայից։

Հետագա հետաքննությունները ցույց են տվել, որ Լահունը և բանկի ղեկավարությունը 2011 թվականից ի վեր համակարգված խաբել են կարգավորողին` ստեղծելով տասնյակ ֆիկտիվ օֆշորային ընկերություններ` միջոցները հանելու համար: Բանկի կանոնադրական կապիտալն ավելացել է միայն թղթի վրա։ Բանկի միջազգային հաշիվները դատարկվել են դեռևս 2013 թվականին, մինչդեռ առկա գումարների կեղծ հաստատումներ են ներկայացվել NBU-ին։ 

Աշխատանքային վարկերը «փլուզվեցին» ընկերությունների մեծ ավանդներով, ինչի պատճառով կորցրեցին հիփոթեքային հաստատությունում և Օշադբանկում տասնյակ վարկերի պահանջի իրավունքը, որը հետագայում ճանաչվեց անօրինական։ Առանց փաստաթղթային վերլուծության գնվել են մի շարք ակտիվներ։ Ճգնաժամի ժամանակ ավանդները հանելու համար դրանք «փշրվեցին» ավելի փոքր չափերի։ Նույնիսկ 2014 թվականի վերջին բանկը շարունակել է միջոցների դուրսբերումը Bank Winter, Meinl Bank և Bank Frick արտասահմանյան հաստատությունների միջոցով:

Լուսանկարը (ձախից) ցույց է տալիս նման դեպքերից մեկը, այն է՝ ֆինանսական անդորրագիրը, որը պատկերացում է տալիս, թե ինչ գումարներով է Լահունը գործել այս տարիներին։

Ուկրաինայի Ավանդների երաշխավորման հիմնադրամի գնահատականների համաձայն՝ Delta Bank-ի և Lahun-ի պատճառած ընդհանուր վնասները՝ ֆոնդի կողմից բանկային ավանդների վճարման, չմարված վերաֆինանսավորման վարկերի, հետ վերցրած գրավադրումների, պետական ​​բանկերի նկատմամբ ունեցած պարտքերի պատճառով 2019թ. գնահատվել են UAH 36 մլրդ-ով (այն ժամանակ՝ մոտ 1.4 մլրդ դոլար)։ Վնասի չափը, որը կարող է որոշվել քրեական դատավարության նյութերի լրատվամիջոցների հրապարակումների հիման վրա, համարժեք է` մոտ 1.2 մլրդ դոլար։

Ըստ տվյալներ ուկրաինական NV հրատարակության Լահունը մի շարք ակտիվ բիզնեսներ ունի ինչպես Ուկրաինայում, այնպես էլ Ղրիմում, որոնք չեն վերահսկվում Ուկրաինայի իշխանությունների կողմից: Օրինակ, խոսքը վերաբերում է Յալթայի բնակելի տներին, գյուղատնտեսական ընկերություններին, հազարավոր հեկտար գյուղատնտեսական հողատարածքներին՝ Սևաստոպոլի մերձակայքում, որոնք գրանցված էին ռուսական օրենսդրությամբ։ 

«Լահունը կարող էր պահպանել վարձակալված հողամասի իր հողային սեփականությունը և միևնույն ժամանակ չկորցնել բուն ընկերության բաժնետոմսերը, միայն եթե ունենար (և դեռևս ունի) Ռուսաստանի քաղաքացիություն», - ասացին NV-ի լրագրողները։ Բացի այդ, բաց ռեգիստրների տվյալների համաձայն, Լահունը ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն կապված է մի շարք ընկերությունների հետ, որոնք ստեղծվել են 2004-ից 2012 թվականներին նրա և նրա քրոջ՝ Անտոնինայի մասնակցությամբ. դրանք են՝ շինարարությունը, զարգացումը և ֆինանսականը։ բիզնեսներ.

Սնանկության գործը

Չնայած այն հանգամանքին, որ Լահունի չարաշահումներն ու վնասները վաղուց հայտնի էին, նրա գործերը աշխուժացան միայն Ուկրաինա Ռուսաստանի լայնամասշտաբ ներխուժման երկրորդ տարում։ Ուկրաինայի գլխավոր դատախազությունը բավարարում է պետական ​​հետապնդումը երեք խոշոր գործերով, որոնք դատարան են ուղարկվել միայն 2023 թվականին, դրանք կապված են խոշոր գումարների յուրացման և հարկերից խուսափելու հետ։ Գործերից մեկով՝ № 761/8406/23, Լահունի նկատմամբ վերջնական հետախուզում է հայտարարվել 2023 թվականի հոկտեմբերին՝ դատարան չներկայանալու համար։ Թեեւ, օրինակ, նրա բանկի խորհրդի ղեկավար Օլենա Պոպովան հետախուզման մեջ է 2017 թվականից։

Ինքը՝ Լահունը, ձեռքերը ծալած չի կանգնած։ 2023 թվականի ամռանը նա որոշել է իրեն որպես ֆիզիկական անձ սնանկ ճանաչել՝ տարբեր պարտատերերի նկատմամբ ունեցած բոլոր պարտքերը չվճարելու համար։ Հայտարարությունը վերաբերում է 7.7 միլիարդ գրունի պարտքերի մարման անհնարինությանը։ Առաջարկվում է դուրս գրել շուրջ 6 միլիարդ գրունի չափով պարտավորություններ, քանի որ ներկայիս ֆինանսական իրավիճակը, իբր, թույլ չի տալիս բանկիրին մարել պարտքերը։

Գույքի ցանկը, որն առաջարկում է Լահունն օգտագործել պարտատերերի հետ հաշվարկների համար, ներառում է բնակարաններ և հողատարածքներ Ղրիմում, հողատարածքներ Կիևում և Չեռնիգովի մարզերում, Delta Bank-ի հետ կապված ընկերությունների արժեթղթեր, ինչպես նաև տասնյակ տարբեր ապրանքանիշերի ձեռքի ժամացույցների հավաքածու: այդ թվում՝ Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux եւ այլն: Քրեական վարույթներից մեկի շրջանակներում առգրավվել է 240 ժամացույց։ Ի հավելումն, հայտնի է ԶԼՄ-ների հաղորդագրություններից այն մասին, որ Լահունը 2022 թվականին աշխատանքի է անցել և ամսական 14,000 գրուն է փոխանցում իր «աշխատավարձը»՝ պետական ​​Oschadbank-ին պարտքը մարելու համար, որը հասնում է 4.5 միլիարդ գրունի։

Սակայն, թվում է, թե ֆինանսիստին պատկանող գույքի ցանկը զգալիորեն թերագնահատված է։ 2019-2020 թվականներին Ավանդների երաշխավորման հիմնադրամը վարձել է միջազգային DWF Law ընկերությանը՝ Լահունի օտարերկրյա ակտիվները որոնելու համար: Սակայն նրանք պատրաստ կլինեն հրապարակել իր աշխատանքի արդյունքները միայն սնանկության մասին հանրային վեճի դեպքում, որի կողմ է լինելու հիմնադրամը։ 

«Դեռևս 2021 թվականին Իրինա Վենեդիկտովան, ով այն ժամանակ զբաղեցնում էր գլխավոր դատախազի պաշտոնը, հայտարարեց Լահունի ակտիվների վրա կալանք դնելու մասին՝ գրեթե 790 միլիոն գրունի չափով։ Մասնավորապես, խոսքը վերաբերում է 200 հողատարածքներին Ուկրաինայի տարբեր շրջաններում, և Շվեյցարական բանկերից մեկում գտնվող հաշվեհամարում նույնպես 1 մլն դոլար է «սառեցվել». mind.ua հրատարակություն ասել. Լահունի բիզնեսը Ղրիմում և Ուկրաինայի վերահսկվող տարածքում, որը գրանցված է նրա հարազատների մոտ, դեռ գործում է։

Կիևի տնտեսական դատարանը ի սկզբանե մերժել էր գործ բացել Լահունի խնդրանքով։ Սակայն Հյուսիսային վերաքննիչ դատարանը` երկրորդ ատյանի դատարանը. չեղյալ հայտարարվեց այս որոշումը և փոխարենը որոշեց այն կրկին ուղարկել Կիևի տնտեսական դատարան՝ վերանայման համար: 

Ներկայումս գործը հայցվել է Գերագույն դատարանի վճռաբեկ դատարանի կողմից՝ Ազգային բանկի և պետական ​​Ukrexim բանկի բողոքի հիման վրա։ Սա բողոքարկման երրորդ դեպքն է։ 28թ., Վճռաբեկ դատարան սկսել Լահունի սնանկության գործը հարուցելու թույլտվության վերաբերյալ լսումներ, որոնք նրան հնարավորություն են տալիս դուրս գրել իր պարտքերը: Սպասվում է, որ դատարանի վերջնական որոշումը կհրապարակվի հունիսի վերջին։

Եթե ​​սնանկության գործ հարուցվի, դատարանը պետք է մորատորիում մտցնի բոլոր պարտատերերի պահանջները բավարարելու համար, ինչպես նաև կառավարիչ նշանակի պարտքի վերակազմավորման համար։ 

Դա կնշանակի, որ ավելի քան 1.2 միլիարդ դոլարի պարտքերի վերադարձը, որն այժմ Լահունն ունի Ուկրաինայի պետությանը, և որոնք այդքան անհրաժեշտ են արտաքին ֆինանսական օգնությունից մշտական ​​կախվածության պայմաններում պաշտպանության և ֆինանսական կայունության ապահովման համար, կդառնա էլ ավելի պատրանքային։ Իրական ակտիվների փոխարեն պետությունը կստանա «վիրտուալ ժամացույցներ», որոնք ավելի շատ նման են ապտակի, քան պարտքի հարցի իրական լուծմանը։

Հարկ է նշել, որ միևնույն ժամանակ ֆինանսիստի փաստաբանները փորձում են օգտագործել, այսպես կոչված, «Լոզովոյի փոփոխությունները» (Ուկրաինայի քրեական դատավարության օրենսգրքում մի շարք փոփոխություններ, որոնք առաջարկել է պատգամավոր Անդրեյ Լոզովոյը) հնարավորինս շատ քրեական գործեր փակելու համար։ որքան հնարավոր է հիմնվելով նրանց հետաքննության վաղեմության ժամկետի ավարտի վրա Սա թույլ կտա Լահունին ապրել ա հանգիստ կյանք Արևմուտքում ապագայում օգտագործել օտարերկրյա ակտիվները և, հնարավոր է, նույնիսկ նոր բիզնեսներ ստեղծել: Ի վերջո, նրա քրեական պատմությունը կմաքրվի, և նրա հեղինակությունը կարող է նորից անբիծ դառնալ։

Օլիգարխ Իհոր Կոլոմոյսկու օրինակը, ով նաև հսկայական PrivatBank-ը հասցրեց նախասնանկության վիճակի և մեղադրվեց միլիարդավոր դոլարների չարաշահումների մեջ, ցույց է տալիս, որ քաղաքական կամքն ի վիճակի է պատասխանատվության ենթարկել Լահունից մեծ ֆինանսական խարդախներին: 

Բացի այդ, ուկրաինական լրատվամիջոցները բազմիցս նշեցինք նրան, որ իրավապահ մարմինները կարողանում են էական արդյունքների հասնել այլ դեպքերում, օրինակ՝ գյուղատնտեսական բարոն Օլեհ Բախմատյուկի, որը նույնպես թաքնվում է Վիեննայում։ Քանի որ պետական ​​պաշտոնյաները նաև օգնեցին Լահունին կողոպտել բանկը և պետական ​​վերաֆինանսավորման միջոցները, մենք չենք կարող չհամաձայնել, որ այս իրավիճակում Ուկրաինայի Ազգային հակակոռուպցիոն բյուրոյի կողմից գործի հետաքննության ակտիվացումը կարող է զգալիորեն թուլացնել երկրի դիրքերը: նախկին բանկիր և նվազագույնի հասցնել դրանից խուսափելու ռիսկերը, արագացնել միջազգային ակտիվների որոնումն ու բռնագրավումը։

Այսպիսով, բյուջեի հսկայական դեֆիցիտի արտաքին ֆինանսավորման նոր աղբյուրների մշտական ​​որոնումների և բանակի սպառազինության խիստ կարիքի ֆոնին հարց է առաջանում, թե ինչու են Ուկրաինայի իշխանությունները փաստորեն անտեսում, թե ինչպես է Դելտա բանկի նախկին սեփականատերը խուսափում պատասխանատվությունից:

Կիսվեք այս հոդվածով.

EU Reporter-ը հրապարակում է հոդվածներ տարբեր արտաքին աղբյուրներից, որոնք արտահայտում են տեսակետների լայն շրջանակ: Այս հոդվածներում ընդունված դիրքորոշումները պարտադիր չէ, որ լինեն EU Reporter-ի դիրքորոշումները:
Ղազախստանը2 ժամ առաջ

Ղազախստանը կհայտնվի որպես տարածաշրջանային թվային հանգույց՝ 5G ընդլայնմամբ

Ղազախստանը2 ժամ առաջ

Կատարի հոլդինգը գնելու է ղազախական հեռահաղորդակցության ընկերությունը

Հունգարիա5 ժամ առաջ

Հունգարիայի նախագահության համար նախատեսված «Դարձրե՛ք Եվրոպան կրկին մեծ» տեքստը

Քաղաքականություն7 ժամ առաջ

Եվրոպան կարող է արժեքավոր դաս քաղել Մեծ Բրիտանիայի համապարփակ պատժամիջոցների ռեժիմից

Երկաթուղիներ10 ժամ առաջ

Խորհրդի դիրքորոշումը երկաթուղային ենթակառուցվածքի թողունակության կարգավորման վերաբերյալ «Չի բարելավի երկաթուղային բեռնափոխադրումների ծառայությունները»

Մարդու իրավունքներ10 ժամ առաջ

Նոր ուսումնասիրությունը դասակարգել է աշխարհի ամենաԼԳԲՏՔԻ+ երկրներին, որտեղ աշխատելու համար բարենպաստ է

ընդհանուր10 ժամ առաջ

5 լավագույն քաղաքային շրջագայությունները Եվրոպայում սննդի սիրահարների համար, ովքեր փնտրում են իսկական համեր

Կեղտոտում10 ժամ առաջ

Սահարայի փոշին, հրաբխային ժայթքումները և անտառային հրդեհները ազդում են մեր շնչած օդի վրա

trending