Միացեք մեզ

Հանցանք

Հանձնաժողովը խնդրում է #Մալթային #Փողերի լվացման վերահսկիչ կազմակերպությանը ուժեղացնել բանկերի նկատմամբ վերահսկողությունը

ԿԻՍՎԵԼ

Հրատարակված է

on

Մենք օգտագործում ենք ձեր գրանցումը `բովանդակություն տրամադրելու համար, որին դուք համաձայնվել եք և ձեր մասին մեր պատկերացումն ավելի լավացնելու համար: Դուք ցանկացած պահի կարող եք ապաբաժանորդագրվել:

Եվրոպական հանձնաժողովը կարծիք է ընդունել, որով Մալթայի փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկիչից (Ֆինանսական հետախուզության վերլուծության բաժին) պահանջվում է շարունակել լրացուցիչ միջոցներ ձեռնարկել՝ Փողերի լվացման դեմ պայքարի չորրորդ հրահանգով նախատեսված իր պարտավորությունների լիարժեք կատարման համար:

Հանձնաժողովի խնդրանքից հետո Եվրոպական բանկային մարմինը (EBA) հետաքննել և եզրակացրել է, որ Մալթայի Ֆինանսական հետախուզության վերլուծության բաժինը (FIAU) խախտում է Միության օրենքը և 11 թվականի հուլիսի 2018-ին հանձնարարական է տվել: Այն համարել է, որ Մալթան չի կարողացել ճիշտ վերահսկել ֆինանսական հաստատությունները և ապահովել դրանց։ փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնների պահպանում.

Հիմնվելով Եվրոպական բանկային մարմնի առաջարկի վրա և ընդունելով Մալթայի կողմից ընդունված միջոցները՝ այդ ընթացքում հայտնաբերված թերությունները վերացնելու համար, Եվրոպական հանձնաժողովը պաշտոնական կարծիք է ընդունել EBA կանոնակարգի հիման վրա: Կարծիքը պահանջում է Մալթայի փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկիչից (Ֆինանսական հետախուզության վերլուծության բաժին) լրացուցիչ միջոցներ ձեռնարկել փողերի լվացման դեմ պայքարի դեմ պայքարի չորրորդ հրահանգով նախատեսված իր պարտավորություններին ամբողջությամբ կատարելու համար՝ իր տարածքում ֆինանսական հաստատություններին արդյունավետ վերահսկելու համար, այդ թվում՝ ունենալով պատժամիջոցների արդյունավետ ռեժիմ։ .

Առաջին փոխնախագահ Ֆրանս Թիմերմանսն ասել է. «Եվրոպացիների անվտանգությունը պաշտպանելու և անվտանգ, հուսալի ֆինանսական համակարգ ապահովելու համար յուրաքանչյուր անդամ երկրի յուրաքանչյուր իշխանություն պետք է ամբողջությամբ պահպանի փողերի լվացման ԵՄ կանոնները: Մենք աչալուրջ և պատրաստ ենք գործել, որպեսզի ցանկացած խախտում: արագ շտկվում է, և ավելի լավ վերահսկողական պրակտիկան երաշխավորում է, որ դա այլևս չի կրկնվի»:

Ֆինանսական կայունության, ֆինանսական ծառայությունների և կապիտալի շուկաների միության հանձնաժողովի փոխնախագահ Վալդիս Դոմբրովսկիսն ասել է. «Մենք պետք է ապահովենք, որ ֆինանսական հատվածում փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերը պատշաճ կերպով գնահատվեն և մեղմվեն մեր վերահսկող մարմինների կողմից: Եվրոպական բանկային մարմինը նպաստում է փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկողության կանոնների ներդաշնակ կիրառմանը: Մեր սեպտեմբերյան առաջարկը ԵԲԱ-ին կհամալրի լրացուցիչ գործիքներով և ռեսուրսներով, որոնք անհրաժեշտ են արդյունավետ համագործակցություն և վերահսկիչ ստանդարտների սերտաճում ապահովելու համար: Ես հույս ունեմ Եվրոպական խորհրդարանի և Խորհրդի համագործակցության վրա՝ այս առաջարկն արագորեն օրենսդրության վերածելու համար»:

Արդարադատության, գենդերային հավասարության և սպառողների հարցերով հանձնակատար Վերա Ջուրովան ավելացրել է. «Եվրոպան ունի փողերի լվացման դեմ պայքարի ամենաուժեղ կանոններն աշխարհում: Բայց դրանք պետք է կիրառվեն նույն բարձր չափանիշներով ԵՄ ողջ տարածքում՝ թույլ օղակ ստեղծելուց խուսափելու համար: Մալթան և այլ երկրներ: պետք է ունենա լավ հագեցված իշխանություններ և ամբողջությամբ կիրառվող կանոններ: Հանձնաժողովը կօգտագործի իր բոլոր լիազորությունները, ներառյալ խախտման ընթացակարգերը, փակելու փողերի լվացման դեմ պայքարի բոլոր բացերը»:

Ավելի կոնկրետ, Եվրոպական հանձնաժողովը կոչ է անում Մալթայի Ֆինանսական հետախուզության վերլուծության բաժնին ձեռնարկել մի շարք միջոցառումներ, որոնք ներառում են.

հայտարարություն
  •          Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի գնահատման մեթոդաբանության կատարելագործում.
  •          ընդլայնել իր մոնիտորինգի և վերահսկողության ռազմավարությունը՝ համապատասխանեցնելով ռեսուրսները որոշակի հաստատությունների կողմից փողերի լվացման ռիսկի հետ.
  •          ապահովել, որ մարմինը կարողանա արձագանքել համապատասխան ժամանակին, երբ հայտնաբերվում է թուլություն, այդ թվում՝ վերանայելով իր պատժամիջոցային ընթացակարգերը.
  •          ապահովելով, որ իր որոշումների կայացումը պատշաճ կերպով հիմնավորված և փաստաթղթավորված է, և.
  •         համակարգված և մանրամասն հաշվառման գործընթացների ընդունում արտասահմանյան ստուգումների համար:

ԵՄ-ում փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնների կատարման բարելավում ԵՄ-ում

Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարը Յունկերի հանձնաժողովի առաջնահերթությունն է։ Հանձնաժողովն օգտագործում է իր տրամադրության տակ եղած բոլոր գործիքները՝ համոզվելու, որ եվրոպական բարձր չափանիշները գործնականում կիրառվում են ԵՄ ողջ տարածքում:

Այս դեպքում Հանձնաժողովն առաջին անգամ օգտագործեց իր իրավասությունը՝ խնդրելով Եվրոպական բանկային մարմնին հետաքննել անդամ պետության մարմնի կողմից Միության իրավունքի հնարավոր խախտումները: Դրանից հետո Հանձնաժողովը նաև խնդրել է Եվրոպական բանկային մարմնին հետաքննություն անցկացնել Լատվիայի, Դանիայի և Էստոնիայի իրավասու մարմինների վերաբերյալ, որտեղ վերջին դեպքերը մտահոգություն են առաջացրել ազգային իշխանությունների կողմից փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնների արդյունավետ կիրարկման վերաբերյալ: Եվրոպական բանկային մարմինը կարևոր դեր է խաղում վերահսկողական գործելակերպերի սերտաճման գործում՝ փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկողության կանոնների ներդաշնակեցված կիրառումն ապահովելու համար:

Եվրոպական մակարդակում առկա իրավական դաշտում առկա բացերը վերացնելու նպատակով Հանձնաժողովը 12 թվականի սեպտեմբերի 2018-ին ընդունել է Հաղորդագրություն և առաջարկ ավելի ամրապնդել EBA-ի մանդատը` փողերի լվացման ռիսկերն ավելի լավ լուծելու և վերահսկող մարմինների միջև համագործակցությունն ու տեղեկատվության փոխանակումը բարելավելու համար: Այս առաջարկը պետք է ընդունվի համօրենսդիրների կողմից՝ որպես առաջնահերթություն։

-ի ընդունումը չորրորդ եւ հինգերորդ Փողերի լվացման դեմ պայքարի դիրեկտիվները զգալիորեն ամրապնդել են ԵՄ կարգավորող դաշտը, ներառյալ փողերի լվացման դեմ պայքարի և խոհեմ վերահսկողների միջև համագործակցության կանոնները: Հանձնաժողովն ուշադիր հետևում է փողերի լվացման դեմ պայքարի 4-րդ հրահանգի ճիշտ իրականացմանը, ներառյալ՝ անհրաժեշտության դեպքում խախտման ընթացակարգերի միջոցով: Հանձնաժողովը մինչ այժմ բացել է. խախտման ընթացակարգերը 4-ին փոխատեղման միջոցների չհաղորդման համարth Փողերի լվացման դեմ պայքարի հրահանգ 21 անդամ երկրների դեմ. երեքը ներկայումս գտնվում են դատական ​​հայցերի փուլում (Ռումինիա, Իռլանդիա և Լյուքսեմբուրգ), մեկը կասեցված է (Հունաստան), ինը` պատճառաբանված կարծիքի, ութը` նամակների փուլում: պաշտոնական ծանուցում:

Հաջորդ քայլերը

Մալթայի Ֆինանսական հետախուզության վերլուծության բաժինը կարծիքն ստանալուց հետո ունի տասը աշխատանքային օր՝ Հանձնաժողովին և Եվրոպական բանկային մարմնին տեղեկացնելու այն միջոցների մասին, որոնք նա մտադիր է ձեռնարկել՝ իրենց պարտավորությունները կատարելու համար: Այս գործընթացը EBA-ի կանոնակարգով առանձին է և չի վնասում Հանձնաժողովի իրավասությանը` Մալթայի դեմ խախտման ընթացակարգ սկսելու վերաբերյալ:

Ընդհանուր տեղեկություններ

The EBA կանոնակարգ (17-րդ հոդվածի 4-րդ կետը) Եվրոպական հանձնաժողովին իրավունք է տալիս հրապարակել պաշտոնական կարծիք՝ պահանջելով, որ ազգային մարմինը, որը պատասխանատու է ֆինանսական հատվածում փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնների կիրառման համար, միջոցներ ձեռնարկի միության օրենսդրությանը լիովին համապատասխանելու համար, եթե այն ունի: չհաջողվեց դա անել: Հանձնաժողովի պաշտոնական կարծիքը հաշվի է առնում EBA-ի հանձնարարականը:

Այս ընթացակարգի համաձայն՝ 2017 թվականի հոկտեմբերին Հանձնաժողովը նամակ էր ուղարկել Եվրոպական բանկային մարմնին՝ խնդրելով ապահովել, որ Մալթայում ստեղծված փողերի լվացման դեմ պայքարի շրջանակի վերահսկման համար պատասխանատու հաստատությունները բավարարեն Փողերի լվացման դեմ պայքարի ԵՄ օրենսդրության պահանջները: . Եվրոպական բանկային մարմինը նախնական հետաքննություն է իրականացրել, այդ թվում՝ այց կատարել Մալթայի համապատասխան հաստատություններ: 11 թվականի հուլիսի 2018-ին EBA-ն որոշեց, որ Մալթայի իշխանությունը (FIAU) իսկապես խախտում է Միության օրենսդրությունը և պաշտոնական հանձնարարական ընդունեց մարմնին: Սա առաջին դեպքն է, երբ EBA-ն խախտում է Միության օրենսդրության հանձնարարականը փողերի լվացման ոլորտում:

Լրացուցիչ տեղեկություններ 

Հանձնաժողովի կարծիքը՝ ուղղված Մալթայի Ֆինանսական հետախուզության վերլուծության բաժնին

Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարում

EBA-ի հանձնարարական

խախտումները անդամ պետությունների դեմ՝ 4-ի իրականացման վերաբերյալth Փողերի լվացման դեմ պայքարի հրահանգ

Կիսվեք այս հոդվածով.

EU Reporter-ը հրապարակում է հոդվածներ տարբեր արտաքին աղբյուրներից, որոնք արտահայտում են տեսակետների լայն շրջանակ: Այս հոդվածներում ընդունված դիրքորոշումները պարտադիր չէ, որ լինեն EU Reporter-ի դիրքորոշումները:

trending